BRI Prioritas Solusi Cerdas Kelola Kekayaan Wujudkan Financial Freedom

Jakarta, CNN Indonesia —

Mengelola kekayaan dengan tepat merupakan kunci seseorang untuk mencapai financial freedom di masa depan. Meski begitu bukan hal mudah bagi seseorang dalam mengelola kekayaan maupun aset mereka dalam mencapai financial freedom.

Dalam pengelolaan kekayaan terdapat tiga alokasi keuangan yang perlu dipersiapkan secara baik dan matang, misalnya tabungan, investasi, dan dana darurat dengan minimal enam kali dari pengeluaran bulanan.

Di samping itu, cara seseorang menganggarkan keuangan setiap bulan juga menjadi penentu seberapa lama orang tersebut bisa mencapai financial freedom.

Pengelolaan anggaran tiap bulan harus diatur dengan baik, seperti cash flow dan dana darurat (40 persen), pengelolaan utang (30 persen), tujuan keuangan, investasi, dan asuransi (15 persen), rencana pensiun (10 persen), dan distribusi kekayaan atau pewarisan aset (5 persen). Melalui pengelolaan yang baik itu dapat membantu seseorang dalam mempertahankan kekayaan.

Dihimpun dari Business Insider, perencana keuangan, Patrick Rush mengatakan, ada empat hal yang sering dilakukan affluent (kelas menengah) dalam mempertahankan kekayaannya. Pertama, mereka mempertahankan dan bahkan membangun kekayaan dari waktu ke waktu dan memiliki rencana keuangan yang komprehensif.

“Rencana keuangan ini tidak hanya mencakup cara mereka membelanjakan dan menabung, tetapi juga mencakup seluk-beluk anggaran dan pengeluaran, jenis asuransi yang dimiliki, perencanaan warisan, pajak, tunjangan pemberi kerja, dan rencana investasi,” ujar Rush.

Dalam pengelolaan dan perencanaan keuangan, menurut Rush, mereka membutuhkan bantuan dari profesional yang dapat memandu dalam menentukan langkah apa yang perlu diambil demi keamanan finansialnya.

Kedua, Rush mengakuy, kebanyakan kliennya tidak memikirkan untuk melakukan jual-beli saham. Mereka tidak berpikir untuk mencoba memprediksi pergerakan pasar atau menghasilkan keuntungan besar dari saham yang sedang populer.

Melihat kondisi ini, Rush justru mendorong kliennya untuk mengambil pendekatan jangka panjang dalam berinvestasi. Rush sering menyarankan kliennya untuk membeli saham dan menyimpannya dalam jangka panjang.

“Karena dengan ini akan menciptakan peluang kesuksesan terbaik. Berinvestasi bukanlah proses yang aktif, melainkan tentang kesabaran,” tuturnya.

Ketiga, lanjut Rush, affluent merupakan golongan yang memiliki perencanaan pensiun yang matang. Perencanaan ini dilakukan karena mereka menyadari bahwa harapan hidup manusia semakin besar dan semakin panjang.

Menurutnya, dengan perencanaan yang matang, membuat mereka dapat mempertahankan standar hidup yang sama di masa pensiun nanti. Mereka juga tidak perlu khawatir kehabisan uang dan dapat menikmati masa pensiun dengan nyaman.

Keempat, memanfaatkan insentif pajak. Rush menjelaskan, affluent kerap memanfaatkan keringanan dan insentif pajak karena hal ini dapat berpengaruh dalam rencana keuangan.

“Untuk itu, klien affluent membutuhkan profesional yang dapat membantu mereka dalam membantu pengelolaan pajak-pajak yang menjadi tanggung jawab mereka,” ujar Rush.

Layanan Financial Advisor

Mengelola keuangan memang terlihat mudah. Namun praktiknya pengelolaan keuangan merupakan hal yang cukup kompleks dan membutuhkan pemahaman tepat.

Dalam berinvestasi, investor perlu benar-benar mempelajari profil investasi yang dipilih, meninjau kembali tujuan investasi, mengecek kondisi pasar, serta menentukan diversifikasi portofolio.

Untuk mendapatkan hasil yang optimal, investor tentu memerlukan profesional yang handal dan berpengalaman dalam membantu mengelola investasi dengan baik. Financial advisor dapat memberi saran dan rekomendasi terkait produk dan strategi investasi yang sesuai dengan profil dan tujuan financial seseorang.

Selain itu financial advisor juga dapat membantu melakukan financial check up, yaitu mengevaluasi kondisi keuangan secara menyeluruh, mulai dari anggaran, pengeluaran, utang, tabungan, investasi, asuransi, pensiun, hingga pengelolaan aset dan rencana pajak.

Atas dasar itu, BRI Prioritas hadir dalam menyediakan layanan financial advisor berkualitas dan terus berinovasi untuk memberikan perencanaan dan pengelolaan finansial nasabah dengan baik. Melalui Layanan BRI Prioritas nasabah dapat mendapatkan layanan terbaik untuk merencanakan financial freedom.

5 Produk Investasi BRI Prioritas

BRI Prioritas hadir dengan berbagai produk investasi resmi yang bersifat aman dan dikelola oleh profesional serta diawasi dan diatur oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Berikut produk investasi yang tersedia di BRI Prioritas.

1. Reksadana

Produk investasi ini merupakan produk yang menghimpun dana dari masyarakat untuk diinvestasikan ke dalam portofolio efek oleh manajer investasi (MI).

BRI Prioritas menyediakan reksadana saham, reksadana campuran, reksadana pendapatan tetap, reksadana pasar uang, reksadana terproteksi, dan reksadana penyertaan terbatas (RDPT).

2. Surat Berharga Negara

Produk investasi berupa surat utang yang diterbitkan oleh pemerintah Indonesia untuk membiayai kegiatan negara. Surat Berharga Negara (SBN) terdiri dari berbagai jenis, seperti obligasi ritel, saving bond ritel, sukuk ritel, sukuk tabungan, indon (seri obligasi USD negara Indonesia), dan seri fixed rate (FR atau seri obligasi negara Indonesia).

SBN cocok bagi nasabah yang ingin berinvestasi dengan risiko rendah, imbal hasil tetap, dan jangka waktu menengah hingga panjang.

3. Obligasi Korporasi

Produk investasi ini merupakan surat utang yang diterbitkan oleh perusahaan swasta maupun BUMN untuk membiayai kegiatan usaha. BRI Prioritas menyediakan obligasi korporasi yang terdiri dari berbagai jenis, seperti obligasi konvensional, obligasi syariah, obligasi berkelanjutan, obligasi beragun aset, dan obligasi subordinasi.

Obligasi korporasi merupakan produk investasi yang cocok untuk investor yang ingin berinvestasi dengan risiko menengah, imbal hasil menarik, dan jangka waktu menengah hingga panjang.

4. Bancassurance

Produk investasi ini merupakan kerja sama antara bank dan perusahaan asuransi untuk menawarkan produk asuransi kepada nasabah. Bancassurance terdiri dari berbagai jenis, seperti asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi pendidikan, asuransi pensiun, dan asuransi unit link.

Investasi ini cocok untuk investor yang ingin berinvestasi sekaligus mendapatkan perlindungan asuransi untuk diri sendiri dan keluarga.

5. Pengelolaan Dana Pensiun

Sesuai dengan namanya, produk investasi ini merupakan layanan pengelolaan dana pensiun yang ditawarkan oleh bank kepada nasabah yang ingin mempersiapkan masa pensiun. Pasalnya, hasil imbal yang diberikan optimal dengan tambahan sejumlah manfaat.

Selain financial advisor andal dan produk investasi yang bervariatif, BRI Prioritas juga memberikan berbagai keuntungan dan kemudahan bagi nasabah, seperti Sentra Layanan Prioritas yang eksklusif dan nyaman.
Kemudian, nasabah juga akan mendapatkan informasi market update yang akurat, terkini, dan relevan, serta program loyalitas yang menarik, bermanfaat, dan beragam.

Dengan layanan, produk dan fasilitas yang ditawarkan oleh BRI Prioritas, nasabah tidak perlu ragu lagi untuk mempercayakan masa depan finansial kepada BRI. Karena #UntukPribadiTerpilih apa pun kebutuhan perbankannya, #BRIPrioritas dapat menjadi solusi yang tepat untuk nasabah.

(ory)